5月頃に申し込み、延々待たされた挙句、9月にやっとiDeCo口座が開設しました。

書類はかなり厳格で、「株式会社」に「かぶしきがいしゃ」とフリガナを振っていないと理由で書類が戻って来た日には、サスガにムキッ!となりました。

金融機関は各種手数料が最安値で、Webサイトが証券口座とシームレスに統合していて扱いやすい楽天証券を選択しています。

iDeCo(個人型確定拠出年金)は60歳以降まで引き出せないというデメリットは有るものの、
下記3つの節税メリットが有ることから、最大掛金である23,000円を月々積み立てることにしています。

  • 積立時:毎月の掛金が「全額所得控除」
  • 運用時:分配金などの運用利益が「非課税」
  • 受取時:受取方法に関わらず一定額まで「非課税」

配分は、リスク分散とアクティブ運用を求めて外国株式の中から、ファンドの管理費用が安い「たわらノーロード先進国株式」に100%としています。

iDeCoセミナーでのQ&A

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